Menurut sebuah laporan, penggunaan chatbot telah meningkat 92% sejak 2019. Industri perbankan sedang mengalami revolusi digital, dengan chatbot yang didukung CPaas muncul sebagai pengubah permainan dalam meningkatkan pengalaman pelanggan.

Bot cerdas ini merampingkan operasi, menawarkan dukungan 24/7 untuk pertanyaan, transaksi, dan manajemen akun. Dengan mengintegrasikan komunikasi yang mulus melalui SMS, WhatsApp, RCS dan saluran lainnya, chatbot CPaaS memastikan interaksi yang dipersonalisasi dan aman.

Apa itu Chatbots Perbankan?

‍

Chatbot perbankan adalah asisten virtual berbasis AI yang dirancang untuk berinteraksi dengan pelanggan melalui platform perpesanan, aplikasi, atau situs web. Mereka menyediakan: -

1. Dukungan 24/7,
2. Merampingkan proses rutin
3. Menangani pertanyaan akun
4. Pastikan transfer dana dan pembayaran tagihan dan
5. Tawarkan saran keuangan yang dipersonalisasi

Dengan mengotomatiskan tugas berulang, chatbot membantu bank mengurangi biaya operasional, meningkatkan kepuasan pelanggan, dan mempertahankan keunggulan kompetitif dalam lanskap keuangan yang berkembang pesat.

Jenis Chatbot Perbankan

‍

Berikut adalah beberapa jenis chatbot perbankan

1. Chatbots Berbasis Aturan

Chatbots ini beroperasi menggunakan aturan yang telah ditentukan atau deteksi kata kunci untuk memberikan tanggapan. Mereka ideal untuk menangani pertanyaan sederhana seperti FAQ atau layanan dasar. Misalnya, pengguna dapat memilih opsi dari menu seperti

• Saldo akun
• Lokasi cabang
• Pengaturan Janji Temu

Ini dapat terjadi melalui SMS, obrolan WhatsApp yang diprakarsai oleh Siaran WhatsApp atau obrolan langsung situs web.

‍

2. Chatbots Berbasis Maksud

Memanfaatkan Natural Language Processing (NLP), chatbot ini menafsirkan maksud pengguna untuk memberikan tanggapan yang akurat dan membantu dengan pertanyaan yang lebih maju. Contohnya

Pelanggan: “Berapa saldo akun saya?”

Chatbot: “Hai Jason! Saldo akun Anda adalah $XXX.”

Chatbot berbasis maksud serbaguna dan dapat menavigasi proses multi-langkah dengan mulus.

‍

3. Asisten AI

Jenis yang paling canggih, asisten AI menggunakan pembelajaran mesin, NLP, dan Pemahaman Bahasa Alami (NLU) untuk memberikan pengalaman percakapan seperti manusia. Mereka dapat menangani tugas-tugas rumit, seperti menganalisis pola pengeluaran atau menawarkan saran keuangan yang disesuaikan.

Pelanggan: “Tunjukkan analisis pengeluaran saya bulan lalu.”

Asisten AI: Memberikan rincian pengeluaran yang dikategorikan seperti makan, perjalanan, dan hiburan.

Anda dapat memeriksa artikel kami tentang bagaimana AI dan CPaaS mengubah percakapan untuk panduan terperinci.

Manfaat Chatbots CPaaS di Bank

‍

1. Penghematan Biaya dan Keunggulan Operasional

Dengan menangani tugas-tugas berulang seperti pengaturan ulang kata sandi, chatbot secara signifikan memotong biaya dukungan. Mereka membebaskan agen manusia untuk fokus pada pertanyaan kompleks, meningkatkan efisiensi secara keseluruhan. Bank dapat menghemat miliaran per tahun sambil merampingkan operasi.

2. Dukungan Pelanggan Sepanjang Jam

Chatbots memastikan pelanggan dapat mengakses layanan perbankan 24/7 tanpa penundaan. Dari menyelesaikan pertanyaan akun hingga menjadwalkan janji, mereka memberikan bantuan instan. Ketersediaan konstan ini meningkatkan kenyamanan dan kepuasan pelanggan.

3. Rekomendasi Keuangan yang Disesuaikan

Chatbots menganalisis data pelanggan untuk merekomendasikan produk keuangan yang disesuaikan, seperti kartu kredit atau rekening tabungan. Mereka memulai percakapan yang dipersonalisasi, meningkatkan peluang penjualan silang. Dukungan proaktif ini meningkatkan loyalitas dan kepuasan.

4. Pemantauan Penipuan Proaktif

Chatbots AI mendeteksi aktivitas mencurigakan secara real time, menandai potensi ancaman keamanan. Mereka membantu verifikasi identitas yang aman untuk melindungi akun. Dengan mengurangi risiko dengan cepat, mereka memastikan kepercayaan pelanggan dan keamanan data.

5. Otentikasi Pengguna

Bank sebagian besar menggunakan OTP untuk memverifikasi pengguna mereka. Hal ini dapat dilakukan dengan menggunakan Penyedia layanan OTP yang disediakan platform CPaaS seperti Message Central. OTP dapat dikirim menggunakan beberapa platform bukan hanya SMS. Sebagai contoh: WhatsApp OTP.

6. Perbankan yang Dapat Diakses dan Inklusif

Dengan kemampuan multibahasa dan dukungan suara, chatbot mengakomodasi beragam kebutuhan pelanggan. Mereka menyederhanakan perbankan bagi mereka yang memiliki hambatan bahasa atau keterbatasan fisik. Dengan mempromosikan inklusivitas, bank membangun hubungan yang lebih kuat dengan pelanggan.

7. Analisis Pelanggan yang Berwawasan

Chatbots mengumpulkan data dari setiap interaksi, membantu bank mengidentifikasi tren dan titik sakit. Wawasan ini menginformasikan peningkatan layanan, strategi pemasaran, dan pengembangan produk. Analisis real-time memberikan keunggulan kompetitif di pasar yang dinamis.

8. Onboarding dan Keterlibatan yang Efisien

Chatbots memandu pelanggan potensial melalui proses onboarding, seperti pengiriman formulir dan pengumpulan data. Mereka memastikan konversi timbal yang mulus tanpa memerlukan campur tangan manusia. Pendekatan ini meningkatkan keterlibatan, bahkan di luar jam reguler.

5 Kasus Penggunaan Unik untuk Chatbots CPaaS di Industri Perbankan

‍

Berikut adalah 5 kasus penggunaan unik chatbot CPaaS di industri perbankan

1. Pelacakan Transaksi Real-Time

Pelanggan dapat menanyakan status transaksi seperti transfer dana atau pembayaran tagihan secara real time. Chatbots dapat langsung mengkonfirmasi penyelesaian, mendeteksi penundaan, atau memberikan pembaruan pada jadwal pemrosesan, memastikan transparansi dan kepercayaan.

2. Pengingat Pembayaran Proaktif

Chatbots dapat mengirim pengingat untuk cicilan pinjaman yang akan datang, pembayaran kartu kredit, atau pembaruan langganan. Mereka juga memungkinkan pelanggan untuk melakukan pembayaran langsung melalui antarmuka obrolan, merampingkan proses dan mengurangi default.

3. Layanan Locator Cabang dan ATM

Chatbots dapat membantu pelanggan menemukan cabang atau ATM terdekat berdasarkan lokasi mereka. Mereka juga dapat memberikan rincian seperti jam buka, layanan yang ditawarkan, dan petunjuk arah, meningkatkan aksesibilitas ke layanan perbankan fisik.

4. Valuta Asing dan Bantuan Perjalanan

Chatbots dapat memberikan nilai tukar langsung, membantu pelanggan memulai transaksi forex, dan menawarkan panduan tentang kebutuhan perbankan terkait perjalanan seperti kartu internasional atau asuransi perjalanan. Ini membuat mereka sangat diperlukan bagi pelanggan global.

5. Pemberitahuan Pelanggan Berbasis Acara

Menggunakan kemampuan CPaaS, chatbots memberi tahu pelanggan tentang peristiwa penting seperti pembaruan akun, penawaran promosi, SMS OTP untuk perbankan transaksi atau tanggal jatuh tempo investasi. Keterlibatan proaktif ini memastikan pelanggan tetap mendapat informasi dan terhubung dengan bank mereka.

Kesimpulan

‍

Chatbots CPaaS merevolusi industri perbankan dengan menyediakan layanan yang mulus, efisien, dan dipersonalisasi. Dari menangani tugas-tugas rutin hingga meningkatkan keterlibatan pelanggan, keserbagunaan mereka memenuhi beragam kebutuhan perbankan.

Dengan mengadopsi teknologi ini, bank dapat meningkatkan efisiensi operasional, mengurangi biaya, dan memberikan pengalaman pelanggan yang luar biasa. Masa depan perbankan bersifat percakapan dan chatbots berada di garis depan transformasi ini.

‍