Key Takeaways
Según un informe, el uso del chatbot ha aumentó un 92% desde 2019. El sector bancario está atravesando una revolución digital, y los chatbots impulsados por la CPaaS se están convirtiendo en un punto de inflexión a la hora de mejorar las experiencias de los clientes.
Estos bots inteligentes agilizan las operaciones y ofrecen soporte las 24 horas del día, los 7 días de la semana para consultas, transacciones y administración de cuentas. Al integrar una comunicación fluida a través de SMS, WhatsApp, RCS y otros canales, los chatbots de CPaaS garantizan interacciones personalizadas y seguras.
¿Qué son los chatbots bancarios?
Los chatbots bancarios son asistentes virtuales impulsados por inteligencia artificial diseñados para interactuar con los clientes a través de plataformas de mensajería, aplicaciones o sitios web. Proporcionan: -
- Soporte 24/7,
- Optimice los procesos rutinarios
- Gestionar consultas sobre cuentas
- Garantice las transferencias de fondos y el pago de facturas y
- Ofrezca asesoramiento financiero personalizado
Al automatizar las tareas repetitivas, los chatbots ayudan a los bancos a reducir los costos operativos, mejorar la satisfacción de los clientes y mantener una ventaja competitiva en un panorama financiero en rápida evolución.
Tipos de chatbots bancarios
Estos son algunos tipos de chatbots bancarios
- Chatbots basados en reglas
Estos chatbots funcionan mediante reglas predefinidas o detección de palabras clave para proporcionar respuestas. Son ideales para gestionar consultas sencillas, como las preguntas frecuentes o los servicios básicos. Por ejemplo, los usuarios pueden seleccionar opciones de un menú como
- Saldo de la cuenta
- Ubicaciones de sucursales
- Configuración de citas
Esto puede suceder a través de un chat de SMS o WhatsApp iniciado por un Transmisión de WhatsApp o chat en vivo del sitio web.
- Chatbots basados en la intención
Al aprovechar el procesamiento del lenguaje natural (PNL), estos chatbots interpretan la intención del usuario para proporcionar respuestas precisas y ayudar con consultas más avanzadas. Por ejemplo
Cliente: «¿Cuál es el saldo de mi cuenta?»
Chatbot: «¡Hola Jason! El saldo de tu cuenta es de XXX $».
Los chatbots basados en la intención son versátiles y pueden navegar sin problemas por procesos de varios pasos.
- Asistentes de IA
Los asistentes de IA, el tipo más avanzado, utilizan el aprendizaje automático, la PNL y la comprensión del lenguaje natural (NLU) para ofrecer una experiencia conversacional similar a la humana. Pueden realizar tareas complejas, como analizar los patrones de gastos u ofrecer asesoramiento financiero personalizado.
Cliente: «Muéstrame un análisis de mis gastos del mes pasado».
Asistente de IA: proporciona un desglose por categorías de gastos como comidas, viajes y entretenimiento.
Puedes consultar nuestro artículo sobre cómo La IA y la CPaaS están cambiando la conversación para obtener una guía detallada.
Beneficios de los chatbots de CPaaS en los bancos
- Ahorro de costos y excelencia operativa
Al gestionar tareas repetitivas, como el restablecimiento de contraseñas, los chatbots reducen significativamente los costos de soporte. Liberan a los agentes humanos para que puedan centrarse en consultas complejas, lo que aumenta la eficiencia general. Los bancos pueden ahorrar miles de millones al año y, al mismo tiempo, optimizar las operaciones.
- Atención al cliente las 24 horas
Los chatbots garantizan que los clientes puedan acceder a los servicios bancarios las 24 horas del día, los 7 días de la semana Desde resolver consultas sobre cuentas hasta programar citas, brindan asistencia instantánea. Esta disponibilidad constante mejora la comodidad y la satisfacción del cliente.
- Recomendaciones financieras personalizadas
Los chatbots analizan los datos de los clientes para recomendar productos financieros personalizados, como tarjetas de crédito o cuentas de ahorro. Inician conversaciones personalizadas, lo que aumenta las oportunidades de venta cruzada. Este soporte proactivo mejora la lealtad y la satisfacción.
- Monitorización proactiva del fraude
Los chatbots de IA detectan actividades sospechosas en tiempo real y señalan posibles amenazas de seguridad. Ayudan a verificar la identidad de forma segura para proteger las cuentas. Al mitigar los riesgos con rapidez, garantizan la confianza de los clientes y la seguridad de los datos.
- autenticación de usuario
Los bancos utilizan principalmente OTP para verificar a sus usuarios. Esto se puede hacer usando un Proveedor de servicios OTP qué ofrecen las plataformas de CPaaS como Message Central. La OTP se puede enviar mediante múltiples plataformas y no solo mediante SMS. Por ejemplo: OTP de WhatsApp.
- Banca accesible e inclusiva
Con capacidades multilingües y habilitadas para voz, los chatbots se adaptan a las diversas necesidades de los clientes. Simplifican las operaciones bancarias para quienes tienen barreras lingüísticas o limitaciones físicas. Al promover la inclusión, los bancos construyen relaciones más sólidas con los clientes.
- Análisis perspicaces de clientes
Los chatbots recopilan datos de cada interacción, lo que ayuda a los bancos a identificar tendencias y puntos problemáticos. Estos conocimientos sirven de base para mejorar los servicios, las estrategias de marketing y el desarrollo de productos. Los análisis en tiempo real proporcionan una ventaja competitiva en un mercado dinámico.
- Incorporación y participación simplificadas
Los chatbots guían a los clientes potenciales a través de los procesos de incorporación, como el envío de formularios y la recopilación de datos. Garantizan una conversión de clientes potenciales sin problemas sin necesidad de intervención humana. Este enfoque mejora la participación, incluso fuera del horario habitual.
5 casos de uso únicos para los chatbots de CPaaS en el sector bancario
Aquí hay 5 casos de uso únicos de chatbots de CPaaS en la industria bancaria
1. Seguimiento de transacciones en tiempo real
Los clientes pueden consultar el estado de las transacciones, como las transferencias de fondos o los pagos de facturas, en tiempo real. Los chatbots pueden confirmar al instante la finalización, detectar retrasos o proporcionar actualizaciones sobre los plazos de procesamiento, lo que garantiza la transparencia y la confianza.
2. Recordatorios de pago proactivos
Los chatbots pueden enviar recordatorios sobre las próximas cuotas de préstamos, pagos con tarjeta de crédito o renovaciones de suscripciones. También permiten a los clientes realizar pagos directamente a través de la interfaz de chat, lo que agiliza el proceso y reduce los impagos.
3. Servicios de localización de sucursales y cajeros automáticos
Los chatbots pueden ayudar a los clientes a encontrar la sucursal o el cajero automático más cercanos según su ubicación. También pueden proporcionar detalles como los horarios de apertura, los servicios ofrecidos y las indicaciones para llegar, lo que mejora la accesibilidad a los servicios bancarios físicos.
4. Cambio de divisas y asistencia de viaje
Los chatbots pueden proporcionar tipos de cambio en tiempo real, ayudar a los clientes a iniciar transacciones de divisas y ofrecer orientación sobre las necesidades bancarias relacionadas con los viajes, como tarjetas internacionales o seguros de viaje. Esto los hace indispensables para los clientes que viajan por el mundo.
5. Notificaciones de clientes basadas en eventos
Al utilizar las capacidades de CPaaS, los chatbots notifican a los clientes sobre eventos clave, como actualizaciones de cuentas, ofertas promocionales, SMS OTP para banca fechas de vencimiento de transacciones o inversiones. Este compromiso proactivo garantiza que los clientes se mantengan informados y conectados con su banco.
Conclusión
Los chatbots de CPaaS están revolucionando la industria bancaria al proporcionar servicios impecables, eficientes y personalizados. Desde la gestión de tareas rutinarias hasta la mejora de la interacción con los clientes, su versatilidad aborda diversas necesidades bancarias.
Al adoptar esta tecnología, los bancos pueden mejorar la eficiencia operativa, reducir los costos y ofrecer experiencias excepcionales a los clientes. El futuro de la banca es conversacional y los chatbots están a la vanguardia de esta transformación.
